क्या आप एक देश में काम करते हैं और दूसरा देश आपकी आमदनी का स्रोत है? क्या आप स्पेन में रहने वाले विदेशी हैं? या आपके पास विदेश में निवेश है? अगर हाँ, तो दोहरी कराधान से बचाव की संधियाँ (Double Taxation Avoidance Agreements – DTAA) आपके लिए बहुत अहम हैं। टैक्स देना ज़रूरी है… लेकिन एक ही आमदनी पर दो बार? बिल्कुल नहीं।
Legal Allies की टीम आपको समझाएगी कि ये संधियाँ क्या हैं, आपको कैसे बचाती हैं और कैसे आप दो देशों की टैक्स एजेंसियों से एक साथ घिरे बिना बच सकते हैं।
दोहरी कराधान से बचाव की संधि क्या है?
DTAA यानी दोहरी कराधान से बचाव की संधि दो देशों के बीच किया गया एक समझौता है, जिससे एक ही आय पर दो बार टैक्स लगाने से बचा जा सके। यह तय करता है कि टैक्स का अधिकार किस देश को है – इस आधार पर कि आप कहां रहते हैं और आपकी आमदनी कहां से आती है।
इसके प्रमुख उद्देश्य हैं:
- दोहरा टैक्स रोकना
- टैक्स चोरी को कम करना
- अंतरराष्ट्रीय कर्मचारियों, निवेशकों और व्यवसायों को कानूनी स्पष्टता देना
क्या यह मुझ पर लागू होता है?
बिलकुल, अगर आप:
- स्पेन के टैक्स निवासी हैं और विदेश से आमदनी प्राप्त करते हैं (जैसे किराया, वेतन, डिविडेंड)
- विदेश में रहते हैं, लेकिन स्पेन से आय प्राप्त करते हैं
- डिजिटल नोमैड हैं और अलग-अलग देशों में ग्राहक हैं
- कोई कंपनी या फ्रीलांसर हैं जो अंतरराष्ट्रीय स्तर पर कार्य करते हैं
इस स्थिति में, संधियाँ आपकी मदद कर सकती हैं:
- एक ही आमदनी पर दो बार टैक्स से बचने में
- टैक्स फाइलिंग से जुड़ी पेचीदगियों को कम करने में
- गलतियों के कारण लगने वाले जुर्माने से बचने में
स्पेन ने किन देशों के साथ संधियाँ की हैं?
स्पेन ने 90 से अधिक देशों के साथ DTAA साइन की हैं, जैसे:
- सभी यूरोपीय संघ के देश (फ्रांस, जर्मनी, इटली, पुर्तगाल आदि)
- यूनाइटेड किंगडम
- अमेरिका
- मैक्सिको
- अर्जेंटीना, कोलंबिया, चिली, ब्राज़ील
- संयुक्त अरब अमीरात
- जापान
- ऑस्ट्रेलिया
…और कई अन्य देश। पूरी सूची स्पेन की टैक्स एजेंसी की वेबसाइट पर उपलब्ध है – या फिर आप हमसे संपर्क करें, हम इसे सरल भाषा में समझा देंगे।
यह कैसे काम करता है?
DTAA यह तय करता है:
- टैक्स रेज़िडेंसी किस देश में होगी
- कौन-सी आय कहां टैक्स की जाएगी – वेतन, पेंशन, ब्याज, किराया, डिविडेंड आदि
- टैक्स डुप्लिकेशन को कैसे रोका जाएगा:
छूट (Exemption): अगर आपने किसी देश में टैक्स दिया है, तो स्पेन में नहीं देना होगा
कटौती (Deduction): दोनों देशों में टैक्स देना होगा, लेकिन स्पेन में विदेशी टैक्स की राशि घटा सकते हैं
एक व्यावहारिक उदाहरण
मान लीजिए आप अर्जेंटीना के नागरिक हैं, स्पेन में रहते हैं और अर्जेंटीना से पेंशन पाते हैं। संधि के कारण:
- आपको दो बार टैक्स नहीं देना होगा
- या आप अर्जेंटीना में टैक्स देंगे और उसे स्पेनिश टैक्स में समायोजित कर पाएंगे
अगर आप स्पेनिश फ्रीलांसर हैं और जर्मन कंपनियों को इनवॉइस भेजते हैं, तो जर्मनी के साथ हुई संधि आपको दोहरी कटौती से बचाती है – स्रोत और गंतव्य दोनों स्थानों पर।
अगर किसी देश से संधि नहीं है तो?
तो आप दोनों देशों में टैक्स दे सकते हैं – बिना किसी कटौती या छूट के। इसलिए ज़रूरी है:
- यह जांचना कि संधि है या नहीं
- देखना कि वह आपकी स्थिति पर कैसे लागू होती है
- सही टैक्स फॉर्म भरना (जैसे Modelo 100 या 720 स्पेन में)
Legal Allies आपकी कैसे मदद कर सकता है?
हम जानते हैं कि अंतरराष्ट्रीय टैक्स नियम समझना आसान नहीं होता। इसलिए:
- हम आपकी टैक्स स्थिति का विश्लेषण करते हैं ताकि गलतियों से बचा जा सके
- आपकी स्थिति के अनुसार सही संधि लागू करने में मदद करते हैं
- टैक्स फॉर्म भरने में गाइड करते हैं (100, 149, 720, 210…) – बिना सिरदर्द के
यदि आप हमारे सदस्य हैं, तो आपको बहुभाषी टैक्स सलाह मिलती है – ताकि आप कभी भी अनजान न रहें।
DTAA केवल सरकारों के बीच हुए दस्तावेज़ नहीं हैं – ये एक वैध सुरक्षा कवच हैं, जब आप एक से अधिक देशों में रहते, काम करते या निवेश करते हैं। इन्हें समझने से आप पैसे भी बचा सकते हैं… और तनाव भी।
स्पेन या अपने देश में टैक्स को लेकर सवाल हैं? Legal Allies आपकी भाषा भी समझता है… और टैक्स की भी।
